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成長と収入のファンド:投資家のための包括的なガイド
9ヶ月前前 によって Victoria Ivanova

成長と収入のファンド:投資の双子のピーク

複雑さと機会が交差する金融の世界で、成長と収入のファンドは投資手段のユニークな融合です。この包括的なガイドでは、潜在的な資本増大のスリルと安定した収入の着実な推移をバランス良く提供するこれらの金融商品の定義、内部の仕組み、現実世界の事例について探求します。

成長と収入のファンドの核心

成長と収入のファンドは、相互ファンド(ミューチュアルファンド)または上場投資信託(ETF)の特殊なクラスとして認識されています。これらのファンドは「成長」と呼ばれる資本増大と、配当金または利息支払いによって生み出される着実な収入の2つの戦略を特徴としています。幅広く柔軟な投資パレットを活用して、株式のみまたは株式、債券、不動産投資信託(REIT)、その他の証券の混合バスケットに投資することができます。

これらのファンドはその二重性で知られており、ブレンドファンドのカテゴリーに位置しています。その主な目的は、資本利得のスリルと着実な収入の快適さを組み合わせた総収益を投資家に提供することです。

これらのファンドの目標は、一部の市場セグメントの成長の可能性を引き出しながら、他のセグメントからの配当金収入と安定性を享受する多様化されたポートフォリオを構築することです。これらのファンドの多様性を活用するためには、投資家が各ファンドの戦略を研究し理解することが重要であり、スタイルボックスなどの投資ツールを使用して簡単なカテゴリ分けを行うことがおすすめです。

成長と収入のファンドの市場を探索する

成長と収入のファンドは「バランス投資家」にとって好まれる選択肢です。この種の投資家は過度にリスクを追求することなく、過度に保守的にもならない中程度のリスク許容度を特徴としています。これらのファンドのリターンは通常、純粋な成長ファンドよりも低くなりますが、高配当株が市場の人気株になった場合には後者を上回ることもあります。その安定性の魅力は、経済が弱い時期に特に効果的です。

成長と時間軸:

成長と収入のファンドを好む投資家は、インフレに打ち勝つリターンを犠牲にせずに安定性を重視する人々です。投資目標は投資家のリスク許容度に応じて変化することが多く、これは彼らの人生の段階や退職までの近さによっても影響を受けます。たとえば、キャリアの始まりを切り開く若手プロフェッショナルは、黄金の年齢を迎える人に比べてリスキーな投資アプローチを採用する場合があります。ファイナンシャルアドバイザーは、投資家の時間軸が短くなるにつれて、株式への露出度を低くするバランスの取れたポートフォリオを提案することがよくあります。

成長と収入の投資の適切なミックスを決定するための一つの基準は、自分の年齢を100から引くことです。その結果の数字が、理想的には保有すべき株式の割合を表し、残りは債券や現金に割り当てられます。これらは低いボラティリティで知られています。さまざまなバランスの取れた目的に合わせたファンドの幅広い範囲が利用可能です。例えば、ジョン・ハンコック・バランスド・ファンドを挙げることができます。2022年中頃時点での10年平均年率リターンが7.84%であり、相対的な安定性を提供しながら合理的なリターンを提供しています。

収入と退職のニーズ:

退職時になると、投資目標は収入ニーズにシフトします。かつての定期収入を生み出していた収入は、個人の貯蓄、配当収入、投資からの利息によるリターンで置き換える必要があります。ファイナンシャルアドバイザーは、退職者が債券や大型株式の配当金を含む証券からの収入で労働所得の75%を補うことを目指すことをおすすめしています。

バランスファンドは通常、企業債や政府債券の大部分を保有し、元本を維持しながら半年ごとの利息収入を提供します。米国国債や投資適格債券の安定性と株式の成長ポテンシャルを組み合わせることで、収入と可能な評価率を提供します。この二重のアプローチはインフレに対抗し、個人が退職貯蓄を使い果たさないようにします。これが成長と収入のファンドが輝くところであり、一つの投資で両方の目標を達成します。

実践における成長と収入のファンドの実際の影響

実際の例を探求して、成長と収入のファンドの仕組みを明らかにしましょう。2022年中頃時点でのダッジ・アンド・コックス・バランスド・ファンドは、過去10年間の平均年率リターンが9.91%であり、比較指数を上回っています。ただし、これらのファンドは、他のすべての投資と同様に、金利の変動などのより広範な経済環境の影響を受けることを覚えておくことが重要です。

ただし、投資家は、成長と収入のファンドがすべて同じ大枠の目標を共有している一方で、各ファンドが独自のアプローチを持つことにも注意する必要があります。例えば、ダッジ&コックス・バランスド・ファンドは、市場において過小評価されていると思われる証券をターゲットにしたバリュー株に重点を置いています。他のファンドは、成長または収入の側面に重点を置くか、債券に偏っている場合があります。

これらのファンドは低ボラティリティのカテゴリに分類されていますが、ボラティリティのレベルは異なる場合があります。たとえば、バンガード成長と収入ファンド投資家株式は、株式市場への完全な露出度のためにポテンシャルのボラティリティで知られています。

バランスの取れた投資への鍵

投資のダイナミックな世界において、成長と収入ファンドはバランスの力を証明する存在です。これらのファンドは、資本の成長と収入の生成の両方を提供することを目的としています。具体的な内容はファンドによって異なりますが、共通の目標は、成長と収入の両方を組み合わせて、投資家の多様なニーズに応えることです。投資家として、成長と収入ファンドの奥深さに飛び込むことで、新たな機会を見つけ、財務戦略を高めることができます。

興味深い事実は、経済の低迷期でも多くの成長と収入ファンドが堅調なパフォーマンスを示していることです。リスクとリターンのバランスが多くの投資家を惹きつけており、特に退職に近い投資家に人気があります。


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Victoria Ivanova
Victoria Ivanova
著者

ヴィクトリア・イワノヴァは、ETF、株式取引、基本分析を専門とする経験豊富な金融専門家であり、多年にわたりインベストラの読者の指針となってきました。複雑な金融市場を航海する10年の経験を持つヴィクトリアの洞察は実践的かつ洞察に富み、読者に独自の視点を提供しています。ファイナンスの世界以外では、ヴィクトリアは天文学を楽しんでおり、広大な宇宙と金融市場の機会の類似性をしばしば見出しています。


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