Тонкости инвестирования в золото: всестороннее исследование
Осваивая просторы финансовых инвестиций, этот материал освещает различные аспекты золота как инструмента инвестирования, включая его производительность, исторический контекст и влияние в диверсифицированном портфеле. Мы исследуем периоды, когда золото превосходит другие активы, и времена, когда оно не сохраняет свою привлекательность, с особым вниманием к его производительности по сравнению с другими инвестициями. Раскройте тайны инвестирования в золото с Investora.
Понимание золота как инструмента инвестирования
Золото, считаемое опорой в периоды финансовой нестабильности, является уникальным активом. Желтый металл не следует обычным колебаниям рынка и часто считается убежищем во время падения рынка. Однако независимость золота от стандартных тенденций рынка также несет с собой элемент риска. Примеры из истории показывают, что цены на золото не всегда растут, особенно в периоды процветания рынков, оставляя инвесторов перед парадоксом: золото является безопасной, но рискованной инвестицией.
Инвестирование в золото представляет собой определенные сложности. В отличие от традиционных активов, приносящих доход, таких как акции и облигации, доходность инвестиций в золото полностью зависит от повышения его цены. Золото также несет уникальные затраты. Как материальный актив, оно требует затрат на хранение и страхование. Несмотря на свое традиционное качество убежища, золото может подвергаться высокой волатильности и снижению цены.
Запомните:
Цены на золото не соответствуют обычным рыночным ценам.
Инвестирование в золото основано исключительно на повышении цены, а не на генерации дохода.
Физическое золото требует хранения и страхования, что вызывает дополнительные расходы.
Золото в диверсифицированном портфеле
Несмотря на внутренние сложности, золото может оказаться ценным компонентом в диверсифицированном портфеле, в первую очередь в качестве защиты от падения фондовых рынков. Обширный обзор производительности золота со временем позволяет получить более нюансированное представление о его роли в качестве инструмента инвестирования.
Ключевые моменты:
Золото - испытанный временем хранитель стоимости и защита от инфляции.
На протяжении длительного периода времени акции и облигации в целом превышали повышение цен на золото.
В определенные короткие периоды золото может стать наиболее успешным активом.
Цены на золото часто резко повышаются в периоды высокой инфляции и геополитической нестабильности.
Исследование производительности золота на различных временных отрезках представляет сложную картину. Например, в некоторых 30-летних периодах акции превосходили золото и облигации. Напротив, в определенных 15-летних периодах золото превосходило акции и облигации.
Взгляните на историческую производительность золота
Отслеживая траекторию цен на золото от Закона о золотом резерве в январе 1934 года до решения президента Ричарда Никсона закрыть окно покупки золота США в августе 1971 года, золото было фактически оценено в $35 за унцию. Этот период оказал значительное влияние на инвестирование в золото, в основном из-за указа президента Франклина Д. Рузвельта о том, что граждане должны обменивать золотые слитки, монеты и купюры на доллары США, что сделало инвестирование в золото значительным вызовом.
Интересный факт: С 1934 года по 1971 год золото фактически оценивалось в $35 за унцию, что делало инвестирование в золото значительным вызовом в этот период.
Инвестирование в золото стало гораздо более доступным после введения этих политик, что привело к значительному повышению цен. Сравнение фиксированной цены золота в $35 с ценой в $2,000 за унцию в 1 квартале 2022 года показывает, что цена золота выросла на 5,700%. С 1971 года по 1 квартал 2022 года прирост стоимости индекса DJIA составил около 4,500%.
Золото против SP500: сравнительный анализ
Несмотря на привлекательность инвестирования в золото, особенно в периоды экономической нестабильности, стоит отметить, что другие инвестиционные инструменты могут предложить более высокую доходность. Давайте, например, рассмотрим индекс SP500. Сравнение производительности золота (XAUUSD) и индекса SP500 (контракт US500 CFD) с 2015 года по настоящее время (16 июля 2023 года) показывает, что индекс SP500 почти удвоил прибыль от золота. Прирост золота за этот период составил +64.64%, в то время как индекс SP500 показал впечатляющий прирост +118.67%.
Это сравнение подчеркивает важный урок для инвесторов. Хотя золото несомненно занимает важное место в хорошо диверсифицированном портфеле, оно не должно быть единственной точкой фокуса. Индексные фонды, такие как SP500, отслеживающие производительность большого количества компаний, часто могут обеспечивать более значительную доходность, особенно в периоды бычьего рынка. Однако помните, что производительность отдельных активов может сильно варьироваться от года к году, и прошлая производительность не всегда является показателем будущих результатов.
Запомните: С 2015 года по 16 июля 2023 года золото (XAUUSD) выросло на +64.64%, в то время как индекс SP500 (контракт US500 CFD) увеличился на +118.67%.
Таким образом, хотя инвестирование в золото может быть надежной стратегией в периоды неопределенности на рынке, другие формы инвестиций, такие как индекс SP500, могут предложить потенциально более высокую доходность в условиях бычьего рынка. Диверсификация остается ключом к успешной стратегии инвестирования, балансируя риск и вознаграждение путем инвестирования в различные активы.
Раскрытие доходности инвестиций в золото
Доходность инвестиций в золото может значительно варьироваться в зависимости от выбранного временного периода. Например, с января 1971 года по декабрь 2019 года золото давало среднегодовую доходность 10.6%, незначительно уступая глобальным акциям, которые давали доходность 11.3%. Однако в 2020 году среднегодовая доходность золота выросла до 24.6%, что сделало его вторым по доходности активом, уступая только серебру.
- Среднегодовая доходность золота с 1971 года по 2019 год составила 10.6%.
- В 2020 году среднегодовая доходность золота выросла до впечатляющих 24.6%.
В процветающем фондовом рынке инвестиции в золото обычно показывают низкую доходность. Эта низкая производительность обусловлена тем, что золото не генерирует доход и не представляет рост ни в одной компании или секторе. Вместо этого ценность золота заключается в его относительной редкости и историческом значении. Поэтому в периоды экономического процветания и успешной корпоративной производительности акции обычно привлекают больше инвесторов, чем золото.
Золото против криптовалют: сравнительный анализ
Появление Bitcoin (BTC) в 2009 году привнесло значительные изменения в инвестиционный ландшафт. Bitcoin в значительной степени превзошел большинство других классов активов, включая золото, выросший с менее чем $1 до нескольких тысяч долларов. Благодаря своей редкости и контролируемой убывающей скорости новых поставок, Bitcoin и другие криптовалюты часто сравниваются с формой цифрового золота. Однако за последние два года золото сумело обойти криптовалюты, в основном из-за медвежьего рынка, ударившего по Bitcoin и другим цифровым валютам в 2022 году.
Интересный факт: За последние два года (2021-2022 годы) золото показало лучшую производительность по сравнению с криптовалютами, несмотря на впечатляющую производительность Bitcoin с момента его создания.
Ключ к успешному инвестированию в золото
Инвестирование в золото не обходится без рисков. Его цена, подобно акциям и облигациям, подвержена колебаниям, обусловленным множеством факторов в глобальной экономике. Поэтому при инвестировании важно учитывать временные рамки и проводить анализ рынка для определения ожидаемой производительности.
Диверсификация является основой любой успешной стратегии инвестирования, и золото может стать неотъемлемой частью этой диверсификации, особенно в периоды снижения рынка, когда цены на золото часто растут.
Ключевые моменты:
Учитывайте временные рамки для инвестирования в золото.
Проводите тщательное исследование рынка, чтобы понять ожидаемую производительность рынка.
Диверсификация является важной составляющей любого инвестиционного портфеля, и золото может стать неотъемлемой частью этой стратегии диверсификации.
Это всестороннее исследование золота как инструмента инвестирования исследует его уникальную роль в диверсифицированном портфеле, производительность за различные периоды и сравнение с другими инвестициями, такими как акции, облигации и криптовалюты. Исторический контекст золота предоставляет ценные инсайты в его производительность в качестве инвестиции, подчеркивая необходимость диверсификации в любой инвестиционной стратегии. Несмотря на потенциальные недостатки, золото продолжает оставаться ценным инструментом инвестиций, особенно в периоды падения рынка. Помните, что, как и в случае с любыми инвестициями, важно учитывать временные рамки и изучать рынок, чтобы понять, как ожидается его производительность.
- Поделиться этой статьей